티스토리 뷰
목차
혹시 삼성증권 ISA 계좌를 가지고 계신가요? 그런데 아직도 서민형으로 전환하지 않으셨다면, 수백만 원 절세 기회를 놓치고 있는 걸지도 모릅니다. 2025년 종료 전 지금 바로 전환하면 ETF 수익까지 비과세 받을 수 있습니다!
ISA 서민형이란?
ISA는 하나의 통합 계좌에서 다양한 금융 상품을 운용하고, 세제 혜택까지 받을 수 있는 절세형 계좌입니다.
그중 '서민형'은 **소득 요건을 충족한 근로자 또는 사업자에게 더 큰 비과세 한도(400만 원)를 제공**합니다.
특히 삼성증권은 ETF를 직접 거래할 수 있는 **중개형 ISA**를 기반으로 하므로, 서민형 전환 시 수익과 절세를 동시에 챙길 수 있습니다.
✅ ETF, 주식 매매 + 비과세 혜택 = 가장 실속 있는 조합
전환 조건
삼성증권 ISA를 서민형으로 전환하려면 다음 요건을 충족해야 합니다.
| 구분 | 기준 |
| 총급여 | 5,000만 원 이하 (근로자) |
| 종합소득 | 3,800만 원 이하 (사업자) |
| 소득 증빙 | 국세청 발급 소득확인증명서 필요 |
| 의무 유지 기간 | 5년 (중도 해지 시 혜택 소멸) |
전환 방법 (삼성증권 앱 기준)
📱 삼성증권 POP 앱 또는 모바일 웹을 통해 간편하게 전환 신청이 가능합니다. 아래 순서대로 따라해 보세요.
- ① 삼성증권 POP 앱 실행
- ② [ISA] → [계좌 관리] 메뉴 진입
- ③ [서민형 전환 신청] 선택
- ④ 소득요건 입력 및 서류 업로드 (PDF, 이미지 가능)
- ⑤ 삼성증권 내부 검토 후 '서민형 등록 완료' 안내
💡 국세청 홈택스에서 ‘소득확인 증명서’ 발급 후 업로드하면 처리 속도가 빨라집니다.
Q&A
Q1. 서민형 ISA로 전환하면 기존 상품은 그대로 유지되나요?
A. 네, 계좌 내 상품 구성은 그대로이며, 세제 혜택만 상향 적용됩니다.
Q2. ETF 매매도 계속 가능한가요?
A. 가능합니다. 삼성증권은 중개형 ISA 기반이므로 ETF 직접 거래가 유지됩니다.
Q3. 전환 후 바로 혜택이 적용되나요?
A. 서류 검토 후 확정되며, 전환 승인일 기준으로 비과세 한도가 적용됩니다.
Q4. 이미 일반 ISA인데 서민형으로 바꿀 수 있나요?
A. 가능합니다. 전환 신청만 하면 기존 계좌 유지하면서 서민형 조건만 변경됩니다.
Q5. 소득 기준은 매년 갱신되나요?
A. 아닙니다. 전환 시점의 연소득 기준으로 판단하며, 1회 등록 후 유지됩니다.
결론: 삼성증권 ISA 서민형, 지금 전환이 정답
삼성증권의 서민형 ISA는 중개형 플랫폼의 장점과 서민형 세제 혜택을 동시에 누릴 수 있는 하이브리드 구조입니다.
ETF를 직접 운용하면서도 연간 400만 원까지 비과세라는 파격 혜택은, **지금이 아니면 얻을 수 없습니다**.
2025년 제도 종료 전에 반드시 전환해 두세요. 작은 절세가 큰 자산의 씨앗이 됩니다.
